曼昆普法 | 上海首例利用数字人民币“跑分”案，法院判了！
2024-01-10 10:01
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自 2019 年年末中国人民银行启动数字人民币试点测试，经过四年的技术探索和发展，数字人民币已逐步实现在经济社会生活各领域、各环节的应用和落地，并因其法偿性、便捷性、可溯源性和安全性等特征而备受青睐。
然而，创新常常伴随着风险，随着数字人民币的推广普及，一些不法分子也盯上这一新兴事物。他们利用数字人民币交易的隐蔽性、可控匿名等特征，或用以实施诈骗犯罪，或用以转移涉诈资金……不断挑战法律的底线。
近期，上海市杨浦区人民法院（以下简称杨浦区人民法院）审结了上海首例利用数字人民币“跑分”案件。
2023 年 5 月底，汪某来到位于本市杨浦区的某银行 ATM 机处，在短短两小时内，使用 10 多个不同手机号码注册的数字货币账户，通过 ATM 数字人民币兑换功能取现 30 笔，金额高达 12.3 万元，几乎将当时 ATM 机内存放的现金全部取空。明显“超标”的账户数量，过于频繁的兑换次数，短时大量的取现金额，立即引起了银行工作人员的警觉，随即报案，就此揭开了一起利用数字人民币账户为境外电信网络诈骗、赌博等上游犯罪分子拆分转移赃款进行“跑分”的团伙犯罪案件。原来，随着数字人民币的快速发展，为适应支付方式出现的新变化，该银行积极进行数字人民币的对接与智能设备的升级，上新了数字人民币 ATM 兑换功能，只需“手机号码 + 验证码 + 支付密码”，即可从 ATM 机内兑换取出现金。自 2023 年 5 月 2 日起，肖某为非法牟利，利用数字人民币四类账户非实名、手机验证即可开立等特征以及 ATM 兑换取现功能，招募阚某、汪甲、汪某、陈某、杨某等人组建“跑分车队”，明知是他人犯罪所得而将上家提供的数字人民币账户（四类）内钱款取出，并从中赚取“手续费”。肖某作为“跑分车队”负责人，与上家沟通确定需要取现的金额后，由阚某等人向虚拟币商龚某、黄某购买兑换虚拟货币，并将获取的虚拟货币支付至上家指定账户。上家收到后将对应金额的数字人民币账户和密码发送给肖某，由肖某转发给“车手”汪某等人，由“车手”使用上述数字人民币账户、密码至银行网点通过 ATM 机取现后转至指定银行账户。一番操作，借由数字人民币、虚拟货币交易，非法资金就这样被“洗白”了。
其间，为赚取更多“手续费”，肖某还从他人处购买多个手机号码、30 余部手机，注册多个数字人民币账户（四类）提供给上家用于接收钱款，并通过上述相同手法，将进入数字人民币账户内的钱款取出。经司法审计，2023 年 5 月至 6 月间，肖某带领“跑分车队”共计从 900 余个数字人民币账户中取现 1000 余万元，其中 80 余万元系被电信网络诈骗被害人转入钱款。杨浦区人民法院经审理认为：
被告人肖某、阚某、汪甲、汪某、陈某、杨某、冯某、徐某的行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，对 8 人判处有期徒刑七个月至四年六个月不等的刑罚，并处五千元至四万五千元不等的罚金；被告人龚某、黄某的行为已构成帮助信息网络犯罪活动罪，对 2 人分别判处有期徒刑一年四个月，并处罚金一万元。
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