一文详解去中心化金融协议 AllianceBlock

老雅痞2022-10-25 12:49

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导读

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本文将着眼于 AllianceBlock 协议，这是一个去中心化的、与区块链无关的第 2 层，旨在弥合传统 ( TradFi ) 和去中心化金融 ( DeFi ) 的不同世界。具体来说，本文将介绍 AllianceBlock 的架构、可能的用例、生态系统以及其原生实用代币 ALBT 的代币经济学。本文还深入研究了该协议的安全凭证、团队的客户支持渠道、其优缺点以及其他几个功能。请注意，文中的任何观点不应当成为任何投资意见和建议。请读者自觉遵守所在地区的法律法规。

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爆炸头 SBF 热衷于政治捐款我们都知道，他曾在一档博客节目中暗示，x 在 2024 年之前他愿意花费 10 亿美元用于政治捐款。你猜怎么着，随着大选的临近，他在初选期间慷慨解囊的捐款明显减少了。上周，他在 10 亿美元这个数字上食言，一位作家称之为“政治 rug pull”。虽然爆炸头作为这个世界上最富有的人之一，他的钱想怎么花其实没人管得着，但是我们还是好奇为什么他的捐款已经枯竭，以及随着监管机构的不断收紧，加密货币行业的未来可能会是什么样子。推荐阅读第二条，是 Will Gottsegen 对 SBF 的访谈。

Omar A.丨作者

本文将着眼于 AllianceBlock 协议，这是一个去中心化的、与区块链无关的第 2 层，旨在弥合传统 ( TradFi ) 和去中心化金融 ( DeFi ) 的不同世界。具体来说，本文将介绍 AllianceBlock 的架构、可能的用例、生态系统以及其原生实用代币 ALBT 的代币经济学。本文还深入研究了该协议的安全凭证、团队的客户支持渠道、其优缺点以及其他几个功能。
请注意，本文的任何观点不应当成为任何投资意见和建议。请读者自觉遵守所在地区的法律法规。

关于 AllianceBlock 协议

AllianceBlock 协议由Rachid Ajaja、 IN Amber Ghaddar博士和Matthijs de Vries 于 2018 年 8 月创建。同年 11 月，AllianceBlock 在 Ropsten 以太坊测试网上发布了一个去中心化投资平台。

allianceblock.io 主页。

该门户代表了 AllianceBlock 的 MVP（最小可行产品），使用户能够参与众筹活动、交换代币、管理基金和投资组合，以及其他一些功能。

自 MVP 推出以来，AllianceBlock 已超越其 MVP 主张，提供更扩展的服务列表，包括以下内容：

去信任的 KYC/AML；
DeFi 终端；
去信任的身份验证；
数据隧道；
合规的点对点 (P2P)资金；（有些地区无论怎样都不合规，请读者注意甄别）
跨境监管合规。
DEX 和桥梁。

该协议旨在弥合传统金融或 TradFi 与去中心化金融 ( DeFi ) 之间的差距。TradFi 是指获取贷款、储蓄、债券、资本积累等金融工具的传统方法，通常涉及与银行等获得许可和受监管的中介机构合作。

另一方面，DeFi 是一个总称，用于指代不依赖任何中介的新时代金融访问方法。这些方法基于新兴的区块链技术，能够使用去中心化协议来提供金融工具，例如收益农业、储蓄和借贷、流动性提供和代币互换等，同时避免中心化实体。

尽管 DeFi 有几个好处，例如可以轻松获得全球资本和成本友好，但它确实存在一个主要缺点——缺乏监管机构的适当监督。TradFi 参与者在严格的监管规定内运作，因此他们无法在 DeFi 生态系统中探索机会。

AllianceBlock 旨在通过充当桥梁来应对这一挑战，使在 TradFi 生态系统中运营的中心化机构和散户投资者能够在受监管的环境中轻松地与 DeFi 应用程序进行交互。同样，那些目前使用 Defi 应用程序的人可以快速将资金转移到 TradFi 实体或从 TradFi 实体转移。

↓AllianceBlock 协议的介绍视频↓

AllianceBlock 协议的工作原理

AllianceBlock 已经实施了所谓的普罗米修斯协议，以确保其平台符合全球金融法规。Prometheus 是一个多层架构，以合法合规的方式促进跨境资本转移。如前所述，法规是 TradFi 实体自由参与 DeFi 生态系统所需的缺失环节。

Prometheus 协议由三层组成：

数据治理层——为生态系统参与者规定本地数据处理策略，以遵守 GDPR 等全球数据隐私和安全规定；
跨境监管合规层——该层为交易处理做出规定，以符合各种相关的本地和国际金融法律，这些法律取决于交易的来源、数据处理程序和目的地；
证券发行和生命周期管理层——生态系统参与者，可以在 AllianceBlock 平台上发行定制的代币。这一层规定了符合全球和地方法规的代币发行的法律规定。

三个 Prometheus 协议层与其他生态系统组件协同工作，以确保 AllianceBlock 平台上的交易不仅合规，而且安全、透明和快速。

AllianceBlock 用例

到目前为止，AllianceBlock有六个由核心团队确定的用例。但是，这并不意味着这些应用程序是有限的。随着时间的推移，社区可能会发现新的用例，从而增加生态系统的价值。应用该协议的六种方式是：

简化跨境活动，同时确保遵守国际立法；
规范代币发行以确保符合现有和适用的法规；
合规的去中心化金融解决方案；
资金分配；
监管数字化衍生品；
为机构客户提供合规的 P2P 借贷。（有些地区无论怎样都不合规，请读者注意甄别）

AllianceBlock 产品和解决方案

迄今为止，AllianceBlock 团队已经开发并发布了五种主要产品，所有产品都旨在弥合 TradFi 和 DeFi 世界。这些产品是：

1. DeFi 终端

AllianceBlock 的 Defi 终端由两个主要服务组成：

流动性挖矿——终端用户将其代币借给去中心化交易所（在本例中为 AllianceBlock DEX）以换取奖励的过程；
质押 ——这是一个将你的资产锁定在智能合约中的过程，以获得参与网络治理的权利。AllianceBlock 使用委托权益证明 (dPoS) 版本，用户可以将他们的权利委托给节点运营商并参与奖励分享。

除了参与流动性挖掘和质押之外，开发人员和品牌还可以选择在平台上创建活动，吸引用户为特定品牌定制代币的流动性做出贡献。这确保了这些定制代币在 AllianceBlock DEX 上始终可用，其他用户可以在其中购买或交换其他资产。

2. 资助者应用

AllianceBlock Fundrs 应用程序是一个分散的众包平台，使资金寻求者和提供者能够从项目开发的早期阶段进行协作。这确保了创作者尽早获得急需的财务支持，投资者通过投资处于起步阶段的项目获得潜在的更大资本回报。

AllianceBlock 将 Fundrs 称为启动即服务产品，使参与者能够在以下领域进行协作：

筹资；
营销;
市场调查;
商业运作等

通过参与这个生态系统，企业和项目初创公司可以增加他们在市场上取得成功的机会。

3. AllianceBlock DEX

DEX（去中心化交易所）是一个点对点（P2P）市场，加密交易者在其中直接交互并交换代币，而无需使用中介。AllianceBlock DEX (ABDEX) 也不例外，它不仅允许用户在他们的代币之间切换，还允许他们通过提供流动性来赚钱。

AllianceBlock DEX 引入了一项独特的功能，可以解决 DEX 面临的最大挑战——无常损失（IM）。在这种情况下，ABDEX 开发人员采用了一种内部构建的受物理启发的耦合方法来匹配两个 AMM（自动做市商）。这样，两个 AMM 都可以抵御 IM 风险。

无常损失是 DeFi 应用程序中的流动性提供者或质押者在其代币价值下降但仍被锁定在智能合约中时所遭受的损失。鉴于加密货币资产的高波动性， IM 是一种真正的风险，可能会阻止潜在的 AMM 提供流动性。

通过解决 IM 风险挑战，ABDEX 受到了很多关注，号称是 DEX 的绝佳替代品。

此外，ABDEX 符合 AllianceBlock 平台合规的精神。为此，它要求所有用户接受 KYC（了解你的客户）和 AML（反洗钱）验证措施。

4.联桥

AllianceBlock 于 2021 年 7 月推出了去中心化互操作解决方案 AllianceBridge，以统一碎片化的 DeFi 空间。这个想法是，不同区块链网络上的 dApp 可以相互通信以实现各种经济目标。

区块链空间中的一座桥梁通过实现来自不同去中心化网络的原生代币的无缝转换而发挥作用。然后，这些令牌可以在一个新的环境中使用，而不是它们被设计为运行。

到目前为止，AllianceBridge 支持七个区块链网络之间的互操作性，它们是：

Ethereum (ETH);
BNB Chain (BNB);
Polygon (MATIC);
Avalanche (AVAX);
Arbirtrum (Ethereum Layer 2 blockchain);
Optimism (Ethereum Layer 2 blockchain);
Energy Web Chain (EWC).

AllianceBridge 功能的最新补充是对 NFT（不可替代代币）的支持，它是代表托管在各种支持智能合约的区块链上的数字所有权的资产。现在，桥的用户可以直接从他们的加密钱包交换平台上不同网络的原生 NFT 。

5. AllianceBlock 数据隧道

AllianceBlock 的数据隧道产品是解决 DeFi 领域日益严重的问题的解决方案。DeFi 参与者在数据方面面临的一些挑战包括：

无法将数据货币化；
在不同的区块链网络中保存的隔离数据集；
非标准化数据集；
一旦与空间内的参与者或实体交换数据，就缺乏对数据使用的控制。

AllianceBlock 选择提供数据隧道作为解决这个日益严重的问题的解决方案，使用户能够访问产品中的以下功能：

允许数据发布者从他们在一级市场和二级市场的数据中受益；
完全支持一些最常见的数据集文件类型，如 XML、CSV 和 JSON；
使用原生 ALBT 代币进行数据交换，以简化数据交换过程；
支持数据 API 功能，帮助开发人员轻松访问不同的数据集。

随着时间的推移，AllianceBlock 生态系统内的合作预计将提高市场内收集和传播数据的实用性。

ALBT 代币代币经济学和效用

ALBT是为 AllianceBlock 协议生态系统提供动力的资产。它是基于流行的以太坊网络的 ERC-20 代币，在 BNB 链和Avalanche 网络上铸造了另外两个版本。

另外值得注意的是，AllianceBlock 的产品之一 AllianceDEX 并非基于以太坊，而是建立在较新的能源网链之上。

作为实用型代币，ALBT 在 AllianceBlock 中提供以下功能：

交换媒介——代币有助于在整个生态系统中实现价值转移；
奖励方式——节点运营商、质押者和流动性提供者以及其他网络参与者将获得 ALBT 代币奖励；
质押——那些锁定资产以参与治理的人将需要使用 ALBT 代币这样做，因为网络依赖于 DPoS 版本来在其节点内达成共识；
网络费用——ALBT 也将用于支付交易费用，其中一部分（25-50%）将每季度收集并销毁（退出流通。这确保了通货紧缩的代币，其价值预计会随着供应量的减少而上升;

ALBT 代币的其他不太显眼的用途包括作为生态系统金库中的货币储备，并作为计算每个用户的网络参与率 (NPR)的基础。NPR 是分配给每个 AllianceBlock 用户的索引号，该索引号源自他们的代币持有量、他们持有代币的时间以及他们在社区中的活跃程度。

以下是 2018 年推出时 ALBT 代币经济学的简要概述：

总供应量有 10 亿个 ALBT 代币，其中23%（232,955,783 个 ALBT）目前正在流通。

AllianceBlock 协议安全吗？

AllianceBlock 已采取必要措施确保其各种产品和服务的安全。到目前为止，该平台已与领先的智能合约安全审计机构CertiK和Omniscia合作，以确保对他们的代码库进行任何漏洞审计。CertiK 于 2020 年 9 月提交了一份审计报告，而 Omniscia 于 2021 年 8 月提交了一份审计报告，报告了该平台的清洁卫生账单。

除了自身与著名安全机构之间的合作伙伴关系外，AllianceBlock 还支持其遵守国际法规的整个产品主张。

如前几节所述，该协议旨在提供合规服务，帮助弥合 TradFi 和 DeFi 之间的差距。其中包括 KYC/AML 身份验证、跨境监管合规和投诉点对点 DeFi 服务。

AllianceBlock 协议已竭尽全力保护其平台及其组成服务，不仅是为了遵守现行法律，也是为了保护生态系统内的所有参与者。

AllianceBlock 协议的优点和缺点

优点

AllianceBlock 协议高度符合国际法律法规，确保传统企业可以利用 DeFi 生态的机会；
该平台相对安全，因为它与领先的安全审计公司 CertiK 和 Omniscia 建立了合作伙伴关系，迄今为止尚未报告任何安全事件；
用户可以享受各种合规且安全的产品和服务；
鉴于 AllianceBlock 高度符合多项跨境法规，因此可在全球多个司法管辖区访问；
其互操作性平台 AllianceBridge 支持一些最大和最广泛使用的区块链，例如以太坊和 BNB 链；
ALBT 代币符合 EERC-20 标准，使其更易于存储在任何支持以太坊代币的加密货币钱包中，例如 MetaMask。

缺点

该协议在其当前五种产品中的至少四种没有独特的销售主张的情况下在高度竞争的市场中竞争；
作为第 2 层区块链，AllianceBlock 的成功部分与另一个它几乎无法控制的平台的成功有关。

社区支持渠道

AllianceBlock 协议在多个平台上保持活跃，其社区成员可以参与、提问、研究并与其他志同道合的人交流。

最后的想法

在采用 DeFi 时，传统金融指令和该领域的投资者面临的最大挑战是监管限制。DeFi 在很大程度上不受监管，而 TradFi 受到严格监管。毫无疑问，需要在这两个世界之间架起一座桥梁。

AllianceBlock 创建一个欢迎 TradFi 实体的去中心化资本市场的愿景是在发展 DeFi 市场方面向前迈出的一步。越成熟的实体参与越大，整体去中心化空间就越好。

然而，仍有一些问题需要解决，包括去中心化协议的安全性、可持续性和效率，这些因素对于想要利用 DeFi 机会的大玩家来说是重要的考虑因素。

风险披露和免责声明：本评论中提供的信息不应被视为投资建议。请读者自觉遵守所在地区的法律法规。

AllianceBlock 协议常见问题

什么是 AllianceBlock 协议？

AllianceBlock 是一种协议，旨在通过采用符合当前限制 TradFi 参与者参与 DeFi 生态系统的金融法律和法规的综合政策框架来弥合传统金融 (TradFi) 和去中心化金融 (DeFi) 之间的差距。

AllianceBlock 的用例有哪些？

到目前为止，主要的 AllianceBlock 用例是：

简化跨境资本转移；
监管加密代币的发行以确保遵守金融法律；
促进合规的 DeFi 解决方案，例如 P2P 借贷；
资金分配；
监管和发行数字化衍生品。

ALBT 代币的效用是什么？

ALBT 是一个为 AllianceBlock 生态系统提供动力的代币实用程序。它具有以下关键功能：

交换媒介;
奖励网络参与者的方式；
质押和治理；
支付交易费用。

AllianceBlock 是一项好的投资吗？

自 2018 年推出以来，AllianceBlock 已经看到了增量增长。考虑到有多种投资方式，从质押、流动性挖矿和交易 ALBT 代币，该协议是否是一项好的投资将取决于你的目标。

再说一次，本评论中提供的信息不应被视为投资建议。请读者自觉遵守所在地区的法律法规。

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